Le ricerche su persone fisiche o società sono atte a stabilire l’affidabilità economica. Per quanto riguarda le persone fisiche si effettuano indagini patrimoniali, per le aziende si effettuano indagini presso gli organi camerali come il monitoraggio alla Camera di Commercio, visure, bilancio ottico, visure di protesti o procedure da Tribunale.